วันที่ 12 กุมภาพันธ์ 2568 กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (บก.ปอศ.) ทำการสืบสวน จากเบาะแสที่ผู้เสียหายได้แจ้งมา เรื่องแก๊งเงินกู้นอกระบบภาคตะวันออก จึงวางแผนทำการตรวจค้น จำนวน 2 จุด

จุดตรวจค้นที่ 1 ในพื้นที่ อ.ศรีราชา จ.ชลบุรี “แก๊งวัยรุ่นนอกระบบ” ปล่อยเงินกู้ดอกโหด ร้อยละ 730 ต่อปี สามารถจับกุมผู้ต้องหา3ราย ฐาน “ ร่วมกันประกอบสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ”

โดยแก๊งนี้เป็นแหล่งเงินกู้ ซึ่งมีสโลแกนว่า “วันนี้ไม่มีค่า วันหน้าอาจจำเป็น” โดยจะปล่อยให้กับพ่อค้าแม่ค้า และเจ้าของธุรกิจที่ขาดเงินลงทุน ผู้เสียหายมีการติดต่อเบอร์ที่ให้ไว้ในนามบัตร และมีการนัดทำสัญญากู้เงินกันที่พักของผู้เสียหาย โดยมีการบันทึกภาพนิ่ง/ภาพเคลื่อนไหวของผู้เสียหายขณะทำสัญญา ถ่ายภาพที่พักอาศัย และร้านค้า โดยมีการคิดอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 2 ต่อวัน หรือ 730 ต่อปี ซึ่งเกินกว่าที่กฎหมายกำหนดหากลูกหนี้ไม่ชำระตามกำหนดเวลา ก็จะส่งข้อความข่มขู่จะทำอันตราย และโพสต์ประจาน เป็นเหตุให้เกิดความหวาดกลัว    

จุดตรวจค้นที่ 2 พื้นที่ อ.เขาชะเมา จ.ระยอง “คู่รักปล่อยดอกลอย” ร้อยละ 848 ต่อปี เจ้าหน้าที่ชุดตรวจค้น จับกุมผู้ต้อง2ราย โดยกล่าวหากระทำผิดฐาน “ ร่วมกันประกอบสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้กำกับโดยไม่ได้รับอนุญาตและร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด ”

จากการสืบสวนทราบว่าทั้งคู่ มีพฤติการณ์ ร่วมกันปล่อยเงินกู้ในลักษณะใช้สื่อสังคมออนไลน์ (facebook) ในการเชิญชวนให้ผู้อื่นกู้ยืมเงิน และทวงถามหนี้จากลูกหนี้ โดยในการปล่อยกู้มีการหักเงินต้นในครั้งแรก ร้อยละ 14 ของยอดกู้ และคิดดอกเบี้ยในรูปแบบดอกลอย ร้อยละ 2 ต่อวัน หรือ 848 ต่อปี ซึ่งเป็นอัตราดอกเบี้ยเกินกว่าที่กฎหมายกำหนดหากผู้เสียหายชำระดอกเบี้ยไม่ตรงกำหนดเวลา จะมีการข่มขู่และ ทวงถามหนี้ด้วยถ้อยคำหยาบคาย โดยมีการปล่อยดอกเบี้ยในลักษณะนี้มาแล้วกว่า 2 ปี หลังจับกุมได้จากการสอบถามปากคำผู้ต้องหาเบื้องต้น ให้การรับสารภาพตลอดข้อกล่าวหา